Lösungen für Banken

Derzeit steht das Bankgewerbe vor einer Vielzahl an wirtschaftlichen, regulatorischen und technologischen Herausforderungen. Die wirtschaftlichen Bedingungen ändern sich stetig und niedrige Zinssätze beeinflussen die Rentabilität. Die regulatorischen Anforderungen werden zunehmend komplexer, was zu höheren Betriebskosten für die entsprechende Compliance führt. Über mobile Geräte, deren Verbreitung stark angestiegen ist, haben Verbraucher schnellen und einfachen Zugriff auf Finanzinformationen und Investment-Tools. Um wettbewerbsfähig zu bleiben, ist es somit wichtiger denn je, in Sachen Technologie die Nase vorn zu haben.

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Buchhaltung und Finanzen

Optimieren Sie das Enterprise Performance Management und die Finanzberichterstattung Ihres Unternehmens und gewähren Sie dem Senior Management konstanten Zugriff auf kritische Daten.

Vermögensverwaltung und Serviceabwicklung

Bieten Sie Vermögensverwaltern leistungsstarke Analysen und Echtzeit-Einblicke in Märkte und Portfolios, damit sie ihren Kunden einen erstklassigen Service bieten können.

Privatkundengeschäft

In Echtzeit verfügbare Einblicke für die Performance-Analyse, ein besseres Verständnis des Kundenstamms und die Ermittlung von Cross-Selling-Möglichkeiten für eine höhere Rentabilität.

Geschäfts- und Firmenkunden

Gewähren Sie den Mitarbeitern des Geschäftskundenbereichs einen vollständigen Übersicht über Kundeninvestitionen sowie nützliche Analysen über Geschäftskunden.

Risikomanagement

Ermöglichen Sie Banken die effektive Steuerung von anspruchsvollen und sich ständig ändernden gesetzlichen Anforderungen in Bezug auf die Berichterstattung und interne Risikominderungsmaßnahmen.

Anleihen- und Kapitalmärkte

Nutzen Sie Echtzeit-Analysen und -Transaktionsservices, um in einer datengesteuerten Branche bestehen zu können, in der Geschwindigkeit und Transparenz der Schlüssel zum Erfolg sind.

Compliance und Audit

Erhöhen Sie die Produktivität von Compliance- und Audit-Teams, indem Sie ihnen das Erkennen und Verstehen von ungewöhnlichen Aktivitäten und Trends erleichtern.

Customer Relationship Management

Nutzen Sie leistungsstarke Analysen, um zu verstehen, wie Sie Kundenanforderungen besser erfüllen, mit Kunden in Kontakt treten, Markentreue aufbauen und Umsatzwachstum fördern können.

Digitale Bankkarte

Bessere Kundenerfahrung und höhere Sicherheit über alle Kanälen einer digitalen Bank.

Digitale ID-Badges

Sicherer Zugang zu Informationssystemen, Einrichtungen und vertraulichen Daten mit digitalen ID-Badges.

Buchhaltung und Finanzen

The Challenge

Bankinstitute müssen häufig gleichzeitig mehrere geschäftsspartenspezifische Berichterstattungstools nutzen. Sie benötigen ein Analysetool für die Finanzberichterstattung, das Sicherheit und Einheitlichkeit bietet und komplexe Datenmengen verwalten kann. Führungskräfte benötigen ständigen Zugriff auf aktuelle Finanzdaten, um die Aufgaben des geschäftlichen Alltags erledigen zu können.

The Solution

Finanzanalyse und Buchhaltung sind unerlässliche Aktivitäten jeder Bank. Die Finanzanalyselösungen von MicroStrategy gewähren allen Nutzern – von Führungskräften bis hin zu Buchhaltungsfachkräften – die Informationen, die sie im Unternehmensalltag benötigen, um fundiertere Strategieentscheidungen treffen und produktiver miteinander arbeiten zu können. Die Anwendungen kombinieren Daten aus zahlreichen Quellen und gewähren Nutzern nahtlosen Zugriff auf wichtige Analysen und Informationen für Finanzberichte wie Gewinn- und Verlustrechnungen, Bilanzen, Zinssätze und Kursdifferenzen. Die leistungsstarken Datenvisualisierungsfähigkeiten von MicroStrategy helfen Banken dabei, Geschäftschancen zu erkennen und zu nutzen. Jeder Nutzer erhält eine sichere und personalisierte Übersicht über die Finanzdaten, die für seine/ihre Rolle im Unternehmen am relevantesten sind. Außerdem können die Apps von MicroStrategy Mobile für Führungskräfte und Vorstandsmitglieder bereitgestellt werden. Diese sicheren Apps wurden dafür entwickelt, die Datenintegrität zu gewährleisten und den Nutzern das Erkennen von Rentabilitäts-, Liquiditäts- und Risikotrends zu erleichtern. Mit der Abschaffung von Papierordnern werden Kosten gesenkt und das unternehmensinterne Reporting-Team kann wertvolle Zeit sparen.

Vermögensverwaltung und Serviceabwicklung

The Challenge

Finanzdaten- und Investitionstools sind heute überall für Verbraucher verfügbar. Vermögensverwalter müssen sich in diesem Umfeld behaupten und beweisen, dass sie eine höhere Leistung und einen besseren Service anbieten können.

The Solution

Um Kunden erfolgreich betreuen zu können, benötigen Vermögensverwalter schnell verfügbare Kunden- und Finanzinformationen, die in einer einzigen und nahtlosen Lösung integriert sind. Mit der Vermögensverwaltungslösung MicroStrategy Mobile erhalten Sie relevante Informationen, Analysen und Geschäftsprozesse aus einem einzigen, überzeugenden Tool. Mit einer solchen App können Finanzberater heute überall mit Kunden arbeiten, Finanzpläne erarbeiten, Vorschläge unterbreiten und Leistungsüberprüfungen durchführen. Neben den Kundenportfolios haben Vermögensverwalter Zugriff auf Echtzeit-Informationen über Märkte sowie auf Finanznachrichten. Es können Alarmmeldungen zu wichtigen Kundenereignissen erstellt werden wie z. B. erhebliche Änderungen im Portfoliowert oder Kursänderungen, damit der Berater sofort Maßnahmen ergreifen kann. Die Lösungen beinhalten außerdem Transaktionsfunktionen, mit denen Vermögensverwalter Vermögenswerte ausbalancieren, wichtige Kundeninformationen erfassen oder die Unterschrift des Kunden zur Genehmigung eines Geschäfts versenden können. Außerdem bietet die App Zugriff auf eigene Unterlagen wie Broschüren, Recherchen und Schulungsmaterialien. Mit der Vermögensverwaltungslösung MicroStrategy Mobile sind Finanzberater nicht mehr an ihr Büro gebunden und sind besser in der Lage, Geschäftschancen zu ergreifen und bestehende Kunden zu betreuen. Die Beziehung zwischen dem Kunden und dem Berater wird dadurch optimiert.

Privatkundengeschäft

The Challenge

Heute haben Kunden bei Bankgeschäften eine größere Auswahl. Die Bank zu wechseln, ist sehr einfach und es kommt immer seltener vor, dass man längerfristig bei einem bestimmten Kreditinstitut bleibt. Die Banken stehen vor der Herausforderung, die Wirtschaftlichkeit des Privatkundengeschäfts zu sichern. Um eine stärkere Kundenbindung zu erreichen, versuchen Kreditinstitute, die Kundenerfahrung zu verbessern.

The Solution

Die Apps von MicroStrategy Mobile gewähren Filialleitern und Mitarbeitern Echtzeit-Einblicke, damit sie ihre Geschäftseinheiten und ihren Kundenstamm analysieren und Cross-Selling-Angebote unterbreiten können. App-Nutzer haben einen schnellen Zugriff auf Berichte und Analysen über die Leistung von Niederlassungen, Produkten und Kanälen. Sie können KPIs über Einlagen, Vermögen, Verpflichtungen und Marktdurchdringung einsehen. Filialleiter können schnell auf Daten über Vertriebsaktivitäten von Cross-Selling- und Marketingkampagnen zugreifen sowie die Leistung der eigenen Filiale mit anderen in der Region vergleichen.

Geschäfts- und Firmenkunden

The Challenge

Für Mitarbeiter des Geschäfts- und Firmenkundenbereichs ist es nicht immer leicht, einen vollständigen Überblick über die Interaktionen und Investitionen ihrer Kunden zu behalten. Geschäfts- und Firmenkunden fehlen häufig die Analysefunktionen, die für eine effektive Steuerung ihrer Unternehmen erforderlich sind.

The Solution

Mit den Lösungen von MicroStrategy Mobile für Geschäfts- und Firmenkunden erhalten Bankmitarbeiter einen umfassenden und aktuellen Überblick über die Investitionen der Kunden sowie weitere Finanzinformationen. Diese den Vertrieb unterstützenden Apps verschaffen den Mitarbeitern die Fähigkeit, sofort Fragen beantworten und Transaktionen durchführen zu können – jederzeit und überall. Mit MicroStrategy Mobile nutzen Banken Transaktionsdaten, um maßgeschneiderte Analysen für ihre Geschäfts- und Firmenkunden zu erstellen – manchmal sogar zum ersten Mal. Die hochleistungsfähigen Apps bieten den Nutzern übersichtliche Visualisierungen, die die Interpretation der Daten und damit auch die entsprechenden Entscheidungen erleichtern. Die Apps können individuell angepasst werden –sowohl im Workflow als auch im Erscheinungsbild –, damit sie dem Marken-CI der Bank entsprechen. Die Apps erleichtern die Verwaltung des Cashflows, geben einen guten Überblick über die täglichen Geschäftsaktivitäten und gewähren Zugriff auf ausführliche Informationen über Kunden und Ziele. Darüber hinaus haben die Banken, die ihren Kunden diese Anwendungen zur Verfügung stellen, einen entscheidenden Wettbewerbsvorteil, der eine wichtige Rolle bei der Akquise neuer Kunden und der Pflege des bestehenden Kundenstamms spielt.

Risikomanagement

The Challenge

Banken müssen sich jedes Jahr zahlreichen gesetzlich vorgeschriebenen Prüfungen unterziehen, die von unterschiedlichen Behörden durchgeführt werden. Hinzu kommt, dass die einschlägigen gesetzlichen Vorschriften sich ständig ändern und damit die Einhaltung erschweren. Für die Banken ergeben sich hierdurch wachsende Daten- und Transaktionsmengen, die starke Zunahme von Datensystemen und Interaktionen mit Dritten. All diese Faktoren können zu einer Erhöhung der Kredit-, Markt- und Betrugsrisiken führen.

The Solution

MicroStrategy ist die einzige Lösung, die Ihnen die Skalierbarkeit, Leistung und Flexibilität bietet, die Sie für eine sachgemäße Berichterstattung im Bereich der Einhaltung von Gesetzen benötigen, und gleichzeitig die Funktionen für die Selfservice-Data Discovery bietet, die für erfolgreiche Risikobewertungen erforderlich sind. Mit unseren Lösungen können Banken effizient Analyseberichte zu großen Datenmengen und über mehrere Systeme und Domänen hinweg erstellen. Gleichzeitig erhalten Risikomanager moderne Tools und die notwendige analytische Autonomie, um verdächtige Trends und Verhaltensmuster zu entdecken, bevor diese zu Problemen werden können. Mit unserer Plattform können Banken mehrere punktuelle Lösungen durch eine einzige, gemeinsame Analyseplattform ersetzen – und behalten damit eine geregelte und einheitliche Datenumgebung im gesamten Unternehmen. Banken sind in der Lage, regulatorische Anforderungen (wie Basel III, OCC, etc.) mit der Gewissheit zu erfüllen, dass ihre Daten über alle Regionen und Jurisdiktionen hinweg einheitlich und konsistent sind. Mit der MicroStrategy-Plattform können Banken aufwendige und unvorhersehbare gesetzliche Herausforderungen schneller und effizienter meistern. Die Zeit, die man dadurch bei der Berichterstattung spart, kann den Aktivitäten des täglichen Betriebs gewidmet werden.

Anleihen- und Kapitalmärkte

The Challenge

Nur 41 % der Banken nutzen Vorhersageanalysen und Visualisierungen, um Big Data in praktisch nutzbare Erkenntnisse zu transformieren.

The Solution

MicroStrategy unterstützt Banken bei der schnellen Analyse und der Verwaltung von strukturierten und unstrukturierten Datenmengen. Hierfür werden moderne Analysefunktionen und benutzerfreundliche Visualisierungen zur Verfügung gestellt. Ein Beispiel hierfür ist unsere Lösung für Kapitalmarktabteilungen. Diese Anwendungen verschmelzen strukturierte und unstrukturierte Daten aus verschiedenen Quellen und nutzen übersichtliche Visualisierungen, um diese Informationen schnell analysieren und entsprechende Maßnahmen ergreifen zu können. Nutzer können aktuelle Wirtschafts- und Politiknachrichten über Videos und RSS-Feeds ansehen. Darüber hinaus erhalten Sie einfachen Zugriff auf umfassende Marktdaten über Zinsen, Wechselkurse, Rohstoffpreise und vieles mehr. Die Marktindikatoren mit den höchsten und niedrigsten Werten des Tages werden zusammen mit den wichtigsten Aktienindizes hervorgehoben. Diese Anwendungen beinhalten außerdem Funktionen wie Wirtschaftskalender, die Kapitalmarktanalysten auf dem Laufenden über wichtige Ankündigungen und Ereignisse der Branche halten. Darüber hinaus können in diesen Anwendungen Podcasts zu Wirtschaftsnachrichten und -diskussionen hinzugefügt werden.

Compliance und Audit

The Challenge

Banken müssen die Datenintegrität zwischen externen und internen Finanzunterlagen überprüfen, um die strengen gesetzlichen Anforderungen erfüllen zu können. 60 % der US-Banker berichten, dass die regulatorischen Anforderungen mehr als 10 % ihrer Betriebskosten ausmachen.

The Solution

MicroStrategy sorgt dafür, dass Banken diesen Risiken gelassener gegenübertreten können. Die Anwendung erkennt Lücken und Fehler, die bei Kontoauszügen oder anderen Transaktionsdaten übersehen wurden. Bankinstitute müssen mit aller Entschlossenheit sowohl ihre Kunden als auch ihren Ruf schützen. Mit Data Discovery können verdächtige Aktivitäten besser überwacht und untersucht werden, z. B. mit individuell anpassbaren Schwellenwerten. Außerdem können Bilanzdaten ganz einfach nach Monat oder Jahr für automatisierte Kontenabgleiche verschoben werden. Führungskräfte der Bank können dadurch fundiertere Entscheidungen treffen, wenn sie aufgrund eines Berichts über verdächtige Aktivitäten Maßnahmen ergreifen und außerdem Diskrepanzen bei Kontosalden aus unterschiedlichen Datenquellen unter die Lupe nehmen müssen. MicroStrategy vereinfacht die Analyseaufgaben, damit Banken Integrität und Transparenz bewahren können. Banken können ihren Ruf wahren, indem sie über ihre Risikomanagementaktivitäten aufklären. Die Anwendung bietet Zugriff auf Dashboards, damit die Nutzer schnell Kernpunkte der Compliance nachvollziehen und die Komplexität großer Datensätze für Kontenabstimmungen reduzieren können.

Customer Relationship Management

The Challenge

Über 1/3 der Bankkunden erwerben pro Jahr ein Produkt einer konkurrierenden Bank.

The Solution

MicroStrategy unterstützt Banken bei der effektiven Nutzung von Lösungen des Customer Relationship Managements (CRM), damit diese neue Kunden akquirieren, bestehende Kunden binden und den Customer Lifetime Value maximieren können. Banken nutzen die leistungsstarken Analysefunktionen unserer Plattform, um große Datenmengen zu durchkämmen und praktisch nutzbare Informationen herauszuziehen, mit denen die Rentabilität der Kunden erhöht werden soll. Mit unserer Software erhalten Sie eine ganzheitliche Sicht auf individuelle Kundenprofile und -aktivitäten. Die Anwendungen stellen den Banken Informationen über Kundensegmente, mögliche Abgänge und Kundenreaktionen auf Angebote zur Verfügung. Mit den Lösungen können die Nutzer ermitteln, bei welchen Kreditkartenkunden das größte Zahlungsunfähigkeitsrisiko besteht oder welche Gefahren bei einem bestimmten Kreditantragsteller zu berücksichtigen sind. Mit CRM-Daten können die unterschiedlichen Stufen des Kundenlebenszyklus nachverfolgt werden, sodass Produkte wie Hypotheken und Rentenkonten zum richtigen Zeitpunkt angeboten werden. Die CRM-Anwendungen von MicroStrategy bieten Banken die Möglichkeit, die einträglichsten Kunden zu ermitteln, damit sie sich auf die Förderung dieser Kundenbeziehungen durch personalisierte Marketing- und Kundenservices konzentrieren können.

Digitale Bankkarte

The Challenge

Banken müssen eine einzigartige Kundenerfahrung bieten und betrügerische Transaktionen vermeiden können, ohne dabei die Kunden unnötig zu belasten oder die Nutzerfreundlichkeit opfern zu müssen. Durch eine Vielzahl unabhängiger Datenspeicher verfügen Banken über verschiedene Versionen von Kundenidentitäten und haben über die unterschiedlichen Kanäle nur mangelnde Transparenz in Bezug auf Kundenverhalten und -bindung. Bankmitarbeiter benötigen eine einheitliche Plattform für die Identität und Analyse, um aus verschiedenen Absatz- und Servicekanälen nützliche Einblicke zu erhalten und ein einheitliches und herausragendes Kundenerlebnis bieten zu können.

The Solution

Usher bietet Banken eine vereinheitlichte Sicht auf jeden Kunden, die über Touchpoints hinweg verknüpft werden kann, indem Daten aus Vertrieb, Service, Marketing und Unternehmenssystemen integriert werden. Auf diese Weise können Banken eine außerordentliche und einheitliche digitale Kundenerfahrung bieten. Hierfür dienen individuelle und auf Vertrauen basierende Kundeninteraktionen über mehrere Kanäle hinweg. Usher-Nutzer können sich ganz einfach und sicher bei den Online-Systemen anmelden, Kunden von überall her über ein sicheres Einmalpasswort überprüfen oder sich an Terminalen anmelden, um auf vertrauliche Informationen oder Anwendungen zuzugreifen. Dadurch wird eine vertraute und individualisierbare Kundenerfahrung ermöglicht, bei der die Bluetooth-Technologie dazu beiträgt, Kundenbetrug zu vermeiden, Risiken zu minimieren und Vorschriften einzuhalten. Mit den Analysefunktionen von Usher können Banken ganz einfach Dashboards mit Echtzeiteinblicken in die Nutzerpräferenzen erstellen.

Digitale ID-Badges

The Challenge

Banken nutzen unterschiedliche Arten von Zugangsdaten für ihre Einrichtungen und IT-Systeme und verfügen über unterschiedliche Badges für Mitarbeiter und Anbieter – was die Identitätsverwaltung und die Zugangskontrolle fragmentiert und damit erschwert. Zugangskarten, Kennwörter und Hardware-Token lassen sich nur umständlich personalisieren, ausgeben, verwalten und zurückrufen. Ein sicherer Zugang für Mitarbeiter und Anbieter ist wichtig, um Sicherheitslücken zu vermeiden und die Produktivität zu erhöhen.

The Solution

Mit den digitalen Badges von Usher können Bankpersonal und Partner sicher und nahtlos über ihre Smartphones auf Büros, Filialen und wichtige Informationssysteme der Bank zugreifen. Mit Usher haben Bankinstitute eine Vielfalt an Optionen, um wichtige Unternehmensinformationen zu schützen. Hierzu dienen eine sichere, flexible und komfortable Multifaktor-Authentifizierung, darin eingeschlossen Push-Benachrichtigungen, Biometrie, einmalige Kennwörter, Face-to-Face-Validierung und Bluetooth-Entfernungssensoren. Usher bietet Einblicke in Nutzerverhalten und praktisch nutzbare Informationen aus mehreren Unternehmenssystemen. Dadurch sind Banken in der Lage, die Nutzung ihrer Ressourcen zu optimieren, die Produktivität zu erhöhen, Risiken zu reduzieren und ihre Geschäftsaktivitäten digital umzugestalten. Usher ist mit bestehenden Anwendungen kompatibel und kann mithilfe von API integriert werden.

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